股市最重要的一课,资金管理的原则和方法(股票的资金管理方法)

之前我们介绍过买股时机、股票买点、股票卖点的选择,都是十分简单且实用的方法。

但是只懂信号和形态,不采用科学的资金管理方法,是很难获利的。区分股市老司机和新手,主要还是看资金管理。

之前我们一再强调的是,炒股一定要拿可以长期使用的闲钱,千万不能借钱炒股,这说的是投入股市的钱。今天要说的是,这部分能投入股市的钱怎么合理分配。

资金管理的第一个原则,不要一把梭。

新手常常犯的一个错误就是,看好某个股票就把账户里剩下的钱都买上,这其实蕴含着巨大的风险。

上涨了固然开心,但万一下跌了怎么办?跌一点可以止损卖出,但万一遇到黑天鹅,连续跌停,怎么办?

股市最重要的一课,资金管理的原则和方法(股票的资金管理方法)

像长生生物,康美药业这样的大雷,A股每年都会有很多,只要你炒股的时间够长,这种极端情况总有一天会遇到。

如果一把梭,不管什么时候,不管盈利多少,资金清零的速度是一样的,碰到一次就完蛋。就算是比这规模更小的三五个跌停,也能让我们大吐血,要知道跌了50%就得涨100%才能回去。

所以我们必须通过科学的仓位管理方法,来避免这种辛辛苦苦好多年,一夜回到解放前的情况。

仓位管理又有两层含义在里面,第一是控制每只股票占总资金的比例,第二是每只股票建仓时最好分批买进,下面我们详细解释一下。

每只股票占总资金比例的多少,取决于每次交易愿意亏损多少资金。

比如每次交易最多愿意损失总资金的5%,而止损位设在下跌10%,那每只股票最多可以买半仓。

当然,5%的比例有点高, 我不建议一次允许损失这么多,这样如果遭遇四五次失利,就很难再扳回来。

一般业内比较认可的,是把每次交易的对本金造成的损失控制在2%左右。也就是说,如果止损位还是下跌10%,一只股票买五分之一的仓位比较舒服。可以根据自己的实际情况调整,一般在六分之一到四分之一的这个区间内。

而如果把每次损失的幅度控制的更低,例如0.5%甚至0.2%,虽然对本金的保护更到位,但会导致要持有太多只股票(20只或50只),一般来说,个人的精力有限,很难兼顾这么多股票的走势,所以对个人投资者,我还是推荐2%左右的损失幅度。

每只股票要分批买进的意思是,如果确定了这只股票要买1000股,最好不要一次就把1000股全买进。

比如第一次先买300股,如果价格上涨就再买300股,如果价格还在涨,或者短暂回调后又涨了,就把最后的400股买进来。

这样做其实很违背人性,一般人很难接受下一次买的价格比上次高,因为人总是希望在最低点买在最高点卖。

股市最重要的一课,资金管理的原则和方法(股票的资金管理方法)

但是要知道人的判断是经常会出错的,如果买了一点之后上涨了,证明判断是对的——股价朝着预期的方向走了,那我可以再买一点。反过来,如果买了之后下跌了,那就应该立刻意识到判断失误,此时就要重新审视这只股票了。交易其实就是一个反人性的过程,在其他很多地方我们都能看到。

每个人都可以选择适合自己的节奏去建仓,可以是30%、30%、40%,也可以是20%、20%、20%、40%,前提是交易之前必须要想好自己的策略。

当然,如果资金过少,比如每只股票只有几千块,不推荐分批买进的方法,因为每次交易券商的佣金最低是5块,资金少的话佣金损耗的比例太高了。

以上两点,分散持仓和分批买进,其实就是我们一直强调的核心理念,“把保护本金放在第一位”的实操方法。

资金管理的第二个原则,耐心持有现金。

假如我们把资金分成了五份,但这五份不一定全部都要买进股票。

成功的投资者手上肯定时刻留有现金,就像会打仗的人永远会在关键时刻留有一支预备队一样。因为股票市场从来不缺机会,永远会有更好的机会,如果早早把子弹打光,到时候只能望洋兴叹了。

这说起来容易,做起来其实很难。我们炒股就像赌桌上的赌徒,只要手里有钱,肯定每把都想参与,感觉每把都是自己赚钱的机会,这种时刻不愿意离场的欲望是人类的本性。

但这种欲望是资金管理的最大敌人,想要抓住每个机会,正是炒股者和赌徒最大的陷阱。

股市最重要的一课,资金管理的原则和方法(股票的资金管理方法)

千万要有耐心,我们要做的是在机会来的时候能拿出钱来买进,这才是关键。

就像这两天的行情,上窜下跳的,高不过3000,低不过2900,没多大意思,拿小仓位玩玩就可以了,等行情好了再全力出击。

聪明的投资者总是充满耐心,持币以待。

资金管理的两个原则,说起来容易,做起来其实特别困难。人的骨子里都是贪婪的,总想着赚大钱,赚快钱,但这正是大部分人都亏损的原因。

我也是在市场摸爬多年,交了无数学费,才认清这些事实,希望大家能坚持做到,这真的是长期存活于市场,获得稳定盈利的大前提。

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