河南经济报 记者 刘凤梅 通讯员 杨国杰 王帅
南召农商银行将内控合规建设作为防范化解风险、促进高质量发展的重要抓手，全力打造从顶层设计到制度建设、监督检查于一体的内控体系，为全行发展提供了有力保障。
加强内控顶层设计。围绕管好信贷这个核心，成立了贷后管理、信用风险和信贷业务评审三个委员会，为强化内控管理提供了顶层支撑。
加强内控制度建设。根据监管要求和行业管理政策调整，重点围绕内控制度可执行性，不断强化规章制度废、改、立，去年以来，先后修订、完善、废除涉及柜面、信贷、资金运营等方面的规章制度24项，真正将“内控先行”嵌入到业务经营中的每一个环节。
加强内控制度执行。依托每月信贷会审、账证展评和每周一的集中学习，积极开展内控制度教育培训，引导全员增强合规意识。将内控合规指标按一定权重纳入支行、柜员和客户经理的三个等级评定，倒逼全员主动讲合规、事事求合规。
加强内控监督检查。充分发挥内审和纪检部门的内控监督责任，围绕信贷管理，每月组织审计部门对上月新发放贷款合规性进行抽查，每季度对新增不良贷款进行全流程审计，针对发现问题建立公开通报和销号整改制度，切实做到整改、问责、警示“三到位”。
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