银行保险机构操作风险迎新规:明确风险治理和管理责任 细化管理流程

央广网北京12月29日消息(记者 冯方)12月29日,国家金融监管总局修订发布了《银行保险机构操作风险管理办法》(以下简称《办法》),旨在进一步完善银行保险机构操作风险监管规则,提升银行保险机构的操作风险管理水平。《办法》于2024年7月1日起施行。

明确风险治理和管理责任 细化管理流程和管理工具

金融监管总局有关司局负责人表示,《办法》共六章五十二条及附录,包括总则、风险治理和管理责任、风险管理基本要求、风险管理流程和方法、监督管理、附则,主要内容包括:

一是强调操作风险管理基本原则。明确银行保险机构开展操作风险管理应当遵循审慎性、全面性、匹配性、有效性等基本原则。

二是明确风险治理和管理责任。优化董事会在公司治理中的作用,明确监事(会)监督职责和高级管理层的执行职责,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的责任。

三是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制,建立健全操作风险的管理信息系统,培育良好的操作风险管理文化。

四是细化管理流程和管理工具。要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理,规定了操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具,强化变更管理。

五是完善监督管理职责。规定金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,规定重大操作风险事件报告的具体要求,要求行业协会发挥自律和服务作用。

对不同机构适用差异化监管要求 部分领域设一年过渡期

上述负责人介绍,2023年7月,《办法》面向社会公开征求意见,共收到建议近200条,大部分建议已被采纳,包括调整外部审计和评价的频次,对规模较大的保险机构给予一年过渡期,兼顾保险机构实施操作风险评估的差异,调整行业协会职责等。部分建议属于理解不同,《办法》在附录中进行了解释,主要是操作风险偏好指标、操作风险披露机制和考核评价机制等内容。少数未采纳建议主要是删除数据安全相关条款、保险公司无需开展操作风险压力测试等。

《办法》对有关内容进行了差异化监管安排。《办法》整合原有银行机构和保险机构的操作风险监管规则,明确统一适用于银行保险机构的基本要求。同时,《办法》区分银行机构和保险机构、规模较大和规模较小的机构,分别适用差异化的监管要求:规定保险公司不适用风险计量、计提资本等方面要求;给予规模较大的保险机构在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面一年过渡期;明确保险集团(控股)公司、再保险公司等参照执行;鼓励规模较大的机构提升运营韧性;明确规模较小的机构一级分行(省级分公司)的第二道防线部门可豁免设立操作风险管理专岗或专人,并给予其在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面两年过渡期。

上述负责人指出,《办法》施行时间为2024年7月1日,给银行保险机构预留充分时间开展实施工作。同时,《办法》区分情形进行差异化监管,设置过渡期,并充分征求、采纳了各类市场主体的意见。《办法》的出台完善了我国银行保险机构操作风险监管制度,有利于弥补监管制度短板,进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果,规范提升银行保险机构操作风险管理水平,有利于强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。下一步,将进一步发挥行业协会的自律和服务作用,协助引导银行保险机构持续提高操作风险管理水平。

自《办法》实施之日起,《商业银行操作风险管理指引》(银监发〔2007〕42号)、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发〔2005〕17号)废止。

更多精彩资讯请在应用市场下载“央广网”客户端。欢迎提供新闻线索,24小时报料热线400-800-0088;消费者也可通过央广网“啄木鸟消费者投诉平台”线上投诉。版权声明:本文章版权归属央广网所有,未经授权不得转载。转载请联系:cnrbanquan@cnr.cn,不尊重原创的行为我们将追究责任。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。

(0)
上一篇 2024年2月13日 上午9:48
下一篇 2024年2月13日 上午10:04

相关推荐

  • 项目管理系统需求说明

    项目管理系统需求说明 随着企业业务的发展,项目管理的需求也越来越多样化。传统的项目管理方式已经无法满足现代企业的需求,因此需要开发一种项目管理系统来帮助企业更好地进行项目管理。本文…

    科研百科 2024年12月23日
    0
  • 科研项目只有一个人主持吗

    科研项目只有一个人主持吗? 在现代科学中,许多科研项目都是由一个团队或一个人主持的。这种情况在许多领域中都非常普遍,包括物理学、化学、生物学、计算机科学等等。尽管这种情况在某些情况…

    科研百科 2024年8月14日
    54
  • 美容院管理软件排行榜(美容院管理管理软件)

    美容院管理管理软件 随着现代商业的迅速发展,美容院已经成为许多女性们美容护理的重要场所。然而,传统的美容院管理方式已经不能满足现代客户的需求,因此,一款专业的美容院管理管理软件应运…

    科研百科 2024年8月30日
    46
  • 大学中中断的科研项目

    大学中中断的科研项目大学中中断的科研项目主要是组织实施专家委员会、单位组织学校领导、企事业单位、各类人才研究、行政管理等多方面的科研、学术研究,为企业发展提供发展服务。大学中叶组织…

    科研百科 2024年11月22日
    1
  • 科技日报 科研项目经理人制度

    科技日报:科研项目经理人制度——创新科技引领未来 近年来,随着科技的快速发展,越来越多的科研项目需要经理人的积极参与和推动。然而,传统的科研团队中,科学家和工程师往往占据主导地位,…

    科研百科 2024年10月26日
    3
  • 强基铸魂 擎旗奋进 以高质量党建引领高质量发展——区文化和旅游局召开党建工作会议

      12月28日上午,区文化和旅游局召开党建工作会议,回顾总结2021年工作,安排部署2022年重点任务。   会议听取了2021年党建工作汇报,说经验、谈亮点,找问题、查不足,并…

    科研百科 2024年6月23日
    63
  • 搞科研的以后都能挣大钱(搞科研的以后都能挣大钱吗)

    作为一个化学坑内的研狗,阿基米der身边充满着同学们对于将来搞钱的担忧。其实理工科硕博的发展路径相对来讲是比较窄且稳的,当然这是排除了一些有能力的大佬跨行或转行的选择后。就单拿搞科…

    科研百科 2024年4月7日
    97
  • winform AOT编译

    WinForms AOT编译: 快速构建Windows Forms应用程序的方法 近年来,随着.NET框架的不断发展,WinForms作为其中的一员,已经成为开发Windows F…

    科研百科 2024年10月28日
    0
  • 藏品管理的基本要求(藏品管理软件)

    藏品管理软件: 让藏品管理更方便快捷 随着现代收藏市场的不断发展,藏品的管理变得越来越重要。传统的手动管理方式不仅效率低下,而且容易出错。这时候,一款专业的藏品管理软件就显得尤为重…

    科研百科 2024年6月8日
    77
  • 集成项目管理师报名时间

    集成项目管理师报名时间 集成项目管理师是一种非常重要的职业,负责管理整个项目的过程,包括计划, 执行, 监控和收尾。集成项目管理师需要在项目启动时就确定项目的范围, 目标, 时间表…

    科研百科 2024年7月24日
    52